PHILANTHROPIE & ENGAGEMENT

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Bonjour Anne, Bonjour Frédéric et merci d’avoir répondu à notre invitation pour ce dossier dédié à la philanthropie. Qu’est-ce qui incite vos clients à s’engager et à venir chercher des conseils auprès de vous ?

Frédéric BERARD : Pour beaucoup, s’engager en philanthropie répond à un besoin : celui de donner du sens à un patrimoine, à une réussite. Il y a de nombreuses raisons qui peuvent pousser les entrepreneurs et les familles à s’engager dans cette voie car la philanthropie est un moyen de manifester une vision du monde et des valeurs.

Pour certains, il peut s’agir d’agir sur une cause qui leur tient particulièrement à cœur, ou de donner corps à une tradition familiale. Pour d’autres, la philanthropie est une manière de réunir la famille autour d’un projet concret, d’inclure la nouvelle génération dans les affaires familiales et de lui transmettre un certain nombre de valeurs et de compétences. La philanthropie peut également être un moyen de renforcer son image ou celle de son entreprise, ou encore de bâtir un héritage qui résistera à l’épreuve du temps.

C’est d’ailleurs une profonde conviction d’Edmond de Rothschild que la richesse n’est pas une fin en soi, mais une opportunité de bâtir un avenir plus durable, plus inclusif. La philanthropie fait partie intégrante de l’ADN du Groupe Edmond de Rothschild. Il s’agit d’une tradition familiale, d’un édifice auquel chaque génération a apporté sa pierre depuis le début du XIXe siècle. C’est sur cette base que l’engagement d’Edmond de Rothschild continue à se construire aujourd’hui, principalement dans les domaines de la santé, des arts, de l’entreprenariat à impact ainsi que de l’expertise et du partage de bonnes pratiques en philanthropie.

Nous avons une conviction très forte : partager nos valeurs et nos expériences avec d’autres philanthropes, leurs enfants et leurs familles fait partie intégrante de notre mission de banquiers privés, pour aider chacun à réaliser sa vision avec un maximum d’impact.

Quelles sont les questions à se poser lorsqu’on entame son voyage philanthropique ?

Frédéric BERARD : Il est important de se poser un certain nombre de questions dès le début pour définir précisément ses objectifs et déterminer une stratégie qui permettra de traduire ses aspirations en un plan d’action.

D’abord, il est utile de se demander quelle action philanthropique est susceptible de créer de la valeur à la fois pour la société et pour soi. Les futurs donateurs peuvent approcher cette question d’une des deux manières suivantes : certains y répondent en réfléchissant à leurs propres valeurs et intérêts, et cherchent ensuite des causes leur permettant de les exprimer. D’autres choisissent au contraire d’identifier les besoins sociaux qui leur semblent être les plus pressants, pour déterminer ensuite les actions et organismes susceptibles d’y répondre de manière pertinente. Toutefois, ces deux approches ne sont pas mutuellement exclusives, et de nombreux philanthropes empruntent une voie médiane

Ensuite, il est utile de se demander quel type d’activité philanthropique aura l’effet le plus positif. On parle de « théorie du changement » quand on réfléchit au processus par lequel l’action philanthropique produira un changement positif, et la manière dont l’impact sera mesuré. Cette théorie du changement est donc un outil efficace qui éclairera les choix stratégiques du futur philanthrope, l’aidera à exprimer son approche de manière claire, et à estimer l’impact réel de son action.

Il existe ensuite différentes manières de s’engager et il est important de trouver celle qui nous correspond : quel niveau d’engagement personnel souhaite-t-on prendre, quelles ressources va-t-on engager dans le projet ? Certains donateurs préfèrent garder un rôle discret dans le cadre des projets qu’ils soutiennent, alors que d’autres désirent travailler de manière rapprochée avec les bénéficiaires de leur action. Un donateur peut également choisir d’agir seul, de développer un nouveau projet, alors que d’autres décideront de venir renforcer des initiatives déjà établies et de s’allier à d’autres philanthropes, afin de partager des expériences.

Enfin, la philanthropie suppose un engagement dans la durée et il faut s’interroger sur l’horizon temporel de son action : quel est le niveau d’urgence du besoin auquel je souhaite répondre ? Le problème que je souhaite cibler risque-t-il de perdurer pendant des décennies ? Ces réponses influeront sur le rythme auquel le donateur devra réaliser ses dons pour atteindre ses objectifs.

Comment accompagnez-vous vos clients dans ces réflexions ?

Anne DARDELET : La première étape est de mener avec eux une conversation approfondie sur leurs souhaits d’engagement, pour bien comprendre leurs intentions et les différents paramètres à prendre en compte, et les aider à définir une stratégie cohérente. A partir de là, nous conseillons nos clients sur plusieurs aspects de leur démarche philanthropique.

Tout d’abord, nous les accompagnons dans la réflexion sur la structure à donner à leur engagement, qui peut prendre plusieurs formes : on peut choisir d’agir en direct, de créer un véhicule dédié autonome ou de s’associer à des partenaires. De concert avec nos ingénieurs patrimoniaux, qui interviennent sur les aspects juridiques et fiscaux, nous entrons en dialogue avec nos clients dans le choix d’un véhicule qui corresponde à la fois à leur stratégie philanthropique et à leur situation patrimoniale.

Nous les soutenons également dans la mise en œuvre de leur projet et mobilisons les expertises requises, y compris pour les aider à identifier des projets présentant de fortes garanties d’impact. En cela, nous avons la chance de pouvoir nous appuyer sur la grande expérience acquise par les Fondations Edmond de Rothschild.

Nous accompagnons également nos clients qui souhaitent aligner leurs investissements avec leur approche philanthropique pour que leurs investissements et leurs actions philanthropiques travaillent « dans le même sens » : leur portefeuille peut bien sûr exclure certains secteurs, tenir comptes des critères ESG, mais aussi inclure des investissements thématiques à impact.

Enfin, parce que la force du partenariat et la co-construction sont au cœur de notre écosystème, nous tenons aussi à ce que nos clients engagés puissent se rencontrer dans un cadre privilégié autour de projets concrets, des acteurs incontournables du monde de l’impact, et des idées les plus innovantes.